El fallecimiento de un familiar no solo representa un momento difícil a nivel emocional, sino también una serie de responsabilidades legales y tributarias que muchas personas desconocen. En la entrevista con la abogada Lina Toro, especialista en temas de sucesiones y planeación patrimonial, se explica cuáles son los principales impuestos. Y trámites que deben tenerse en cuenta cuando una persona fallece y deja bienes a sus herederos.
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Uno de los aspectos más importantes que menciona la experta es que sí existen impuestos asociados a las herencias. A su vez, el principal es el impuesto de ganancia ocasional, el cual deben asumir los herederos sobre el valor de los bienes recibidos.
Sin embargo, aclara que el impacto económico dependerá de la organización patrimonial que haya realizado la persona en vida y de la planeación previa que tenga la familia. En algunos casos, existen exenciones o mecanismos legales que pueden ayudar a disminuir la carga tributaria.
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Deudas y obligaciones de una persona fallecida
Además de pensar en los activos que serán heredados, también es fundamental considerar las deudas y obligaciones pendientes del fallecido. Muchas familias se concentran únicamente en los bienes que recibirán, pero olvidan que dentro de una sucesión también pueden existir pasivos tributarios o financieros; los cuales deberán ser asumidos por la herencia.
La abogada insiste en que la mejor estrategia es anticiparse. Esperar a que una persona esté gravemente enferma o haya fallecido limita considerablemente las posibilidades de organizar adecuadamente el patrimonio. Por eso recomienda realizar una planeación patrimonial en vida, revisando cómo están registrados los bienes y quién aparece como titular de ellos. Esto es especialmente importante porque, en ocasiones, algunas propiedades están a nombre de terceros, lo que puede hacer que el proceso sucesoral sea más largo, costoso y complejo.
Asimismo, la planeación patrimonial también permite utilizar herramientas legales y comerciales que ayudan a proteger el patrimonio familiar y a facilitar la distribución de los bienes entre los herederos. Según la experta, este tipo de organización busca optimizar la administración de los activos y generar eficiencias fiscales para reducir el impacto económico de una sucesión.
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Mantener documentos importantes y actualizados
Finalmente, Lina Toro recomienda mantener todos los documentos importantes organizados y actualizados, incluyendo títulos de propiedad y soportes financieros. También enfatiza la importancia de contar con asesoría profesional, ya que las normas tributarias cambian constantemente debido a las reformas fiscales. Estar bien informado y preparado puede evitar conflictos familiares, costos innecesarios y dificultades legales en un momento ya de por sí complicado para cualquier familia.
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